El retiro de efectivo a través de empresarios individuales se produce según diferentes esquemas. Otras empresas, bancos y particulares están involucrados en el proceso. El retiro de efectivo también presupone una falsificación. Dependiendo de la ley violada, los esquemas implican una sanción penal de hasta 7 años.
En los años 90 del siglo pasado, aparecieron una gran cantidad de esquemas que permitieron enriquecerse rápidamente o legalizar los ingresos recibidos de manera deshonesta. Uno de ellos está cobrando (cobrado, cobrado). Estas son ciertas acciones que le permiten obtener dinero sin pagar impuestos. Algunos ejemplos son transacciones ficticias, falsificación de documentos.
El cobro y el retiro se utilizan de diferentes formas en la actualidad. El primer valor supone un retiro de fondos completamente legal de cuentas que no son en efectivo y la transferencia de valores a dinero. Las acciones ilegales se denominan cobrar. Se concluyen no solo en eludir impuestos, sino también en el uso de fondos destinados a resolver otros problemas.
Esquemas populares
Hay varios esquemas de propiedad intelectual populares. Uno de ellos es el uso de firmas fugaces. La esencia del esquema es la siguiente: la empresa transfiere dinero a la cuenta de otra organización que presuntamente proporcionó ciertos servicios. Los fondos se retiran con la ayuda de él, la propia empresa se liquida. Muy a menudo, los propietarios de tales organizaciones son personas que sueñan con ganancias rápidas. Estos incluyen drogadictos y alcohólicos. Los intermediarios suelen recibir una determinada tarifa, que depende del tamaño de la transferencia.
Otro esquema es la participación en el esquema de un individuo. Una persona abre una cuenta bancaria, la empresa transfiere los fondos. El propietario del depósito retira la cantidad. Un esquema similar se observa en el caso de que un banco esté conectado al proceso de cobro. Los atacantes suelen tener como objetivo instituciones comerciales pequeñas y de buena reputación.
Existen esquemas en los que todas las manipulaciones tienen lugar con falsificación de documentos o su uso inadecuado. Un esquema popular es el descubrimiento de dinero usando pasaportes falsos. Las empresas se registran en persona con un pasaporte robado. Los estafadores reciben grandes sumas y la responsabilidad de su retiro recae sobre los hombros de la persona cuyo pasaporte se utilizó.
Hoy en día, muchos empresarios individuales también trabajan con la atracción del capital de maternidad, que se da en el nacimiento del segundo hijo y los siguientes. Para retirar fondos, los ciberdelincuentes utilizan transacciones de compra y venta ficticias, tarjetas de débito.
Otro esquema se llama "contraflujo". Con ella, varias empresas comienzan urgentemente a transferirse dinero entre sí. Después de una docena de tales manipulaciones, se vuelve difícil entender el esquema. Si dentro de los tres años no se establece el delito, entonces comienza a operar el plazo de prescripción.
Una responsabilidad
Para evitar que tales fraudes se lleven a cabo, los servicios tributarios llevan a cabo diversas acciones operativas. Por un lado, podemos ver las operaciones bancarias de personas que trabajan para empresarios individuales. El control de las cuentas de los empresarios es obligatorio. Las autoridades estatales están desarrollando programas especiales que permiten a los empresarios salir de las sombras y hacer que sus salarios sean blancos.
No existe un artículo específico para el retiro de efectivo. Cada situación específica utiliza su propia ley especial:
- para la evasión de impuestos y la creación de documentos falsificados: hasta 6 años de restricción de libertad;
- la creación de empresarios o contratos individuales ficticios se considera emprendimiento ilegal, implica hasta 7 años de prisión;
- por ocultar ingresos, puede ir a la cárcel hasta por 7 años.
Existen sanciones especiales para las instituciones bancarias que participen en acciones ilegales. Se enfrentarán a enormes multas y castigos penales para los empleados culpables. Si se reconoce a un banco como participante en un esquema ilegal, es muy probable que se le quite la licencia.
A veces se procesa a las personas que no han cometido actos ilícitos. En este caso, se aconseja a los empresarios que se protejan mediante una celebración razonada de contratos, describiendo todas las posibles disposiciones en los documentos.
