Para una persona relacionada con inversiones e inversiones, es importante conocer y evaluar la dinámica de las ganancias. Es necesario utilizar un método de este tipo para determinar la ganancia promedio, que brinda la imagen más clara de este indicador.
Instrucciones
Paso 1
Observe y analice el panorama de la rentabilidad durante los últimos 6 meses. Está claro que las acciones, las materias primas y otros instrumentos financieros no pueden garantizar ganancias de capital constantes. Puede fluctuar y ser, por ejemplo, esto: 17%, 5%, -3%, 37%, 51% y 7%. La excepción son los bonos, depósitos e instrumentos de renta fija.
Paso 2
Para describir la rentabilidad, se utiliza el indicador de beneficio medio, que se calcula mediante varios métodos, a veces no siempre con precisión. Un método simple o estándar para determinar la ganancia promedio implica el uso de calcular la media aritmética. Para los indicadores de rentabilidad del ejemplo anterior, se deduce que la media aritmética será: (17 + 5 - 3 + 37 + 51 + 7) / 6 = 19. Es decir, la rentabilidad media mensual será del 19%. Compruebe si este es realmente el caso. Suponga que ha invertido $ 100. Luego, de acuerdo con la devolución mensual mencionada anteriormente, recibirá una cantidad equivalente a aproximadamente 284 rublos. En otras palabras, con un rendimiento promedio del 19% durante 6 meses, recibió 284 rublos al final del período con 100 rublos invertidos.
Paso 3
Compare los resultados de sus cálculos con su beneficio mensual real. Después de realizar cálculos simples, encontrará que el capital real al final del período era de 263,77 rublos, mientras que, según el método aritmético para determinar el rendimiento promedio, es de 284 rublos, es decir. aproximadamente 7, 1% más. Es muy fácil convencerse de que el método estándar no refleja la realidad y proporciona cifras exageradas de sus actividades de inversión.
Paso 4
Para estimar realmente la ganancia promedio para un período específico, use la fórmula para la media geométrica o el valor proporcional, no la media aritmética. Para este ejemplo, la ganancia mensual promedio como porcentaje, si se calcula correctamente, será: (1, 17 * 1.05 * 0, 97 * 1, 37 * 1, 51 * 1, 07) ^ (1/6) = 15, 8263%, no 19%, que es menor que el cálculo estándar. Después de verificar la confiabilidad de este método mediante cálculos aritméticos, se asegurará de obtener un valor real igual a 263.77 rublos.
Paso 5
Utilice la experiencia adquirida en la práctica. Pregunte por el método para calcular la rentabilidad media, por ejemplo, activos propios. Tenga en cuenta que las organizaciones interesadas (desde fondos mutuos hasta corredores personales) pueden aprovechar la situación y brindarle información incorrecta, lo cual es especialmente importante cuando se trabaja con cantidades impresionantes de fondos.
Paso 6
Estime correctamente su beneficio promedio durante un período determinado y asegúrese de aclarar el método para determinar este indicador, sin dejarse engañar.
