Al abrir una cuenta bancaria, el cliente está obligado a proporcionar una variedad de documentos, cuya lista es establecida por el Banco Nacional y, por lo tanto, es la misma en todas las organizaciones bancarias. Abrir una cuenta para un individuo generalmente no es un problema, pero las entidades legales deben recopilar un paquete de documentos bastante impresionante. Para abrir una cuenta, no se requiere que una persona jurídica ni una persona física proporcionen certificados de la presencia de cuentas en otros bancos, pero solo si esta persona no desea solicitar un préstamo.
Es necesario
Solicitar por escrito
Instrucciones
Paso 1
Los empresarios individuales y las personas jurídicas están obligados a notificar a la oficina de impuestos al abrir una cuenta bancaria. Hasta que la autoridad fiscal no responda a la solicitud enviada automáticamente por el banco, el cliente no puede disponer de sus fondos en su totalidad. Tiene todo el derecho a recargar la cuenta, pero no a retirar dinero ni transferirlo a otras cuentas. Si el cliente desea obtener un préstamo, debe proporcionar datos sobre cuentas abiertas con otros bancos en forma de certificado.
Paso 2
Para obtener un certificado del banco que atiende las cuentas, debe preparar una solicitud por escrito dirigida al jefe del departamento para trabajar con empresarios y personas jurídicas del banco, o al nombre del jefe de la sucursal bancaria en la que se abren cuentas. En la solicitud, debe especificar qué tipo de ayuda se necesita. Puede ser un certificado de la presencia de una cuenta corriente, un certificado de saldos de cuentas, un certificado de ausencia de deuda crediticia, un certificado de cierre de una cuenta, etc. Si el certificado debe contener datos sobre el volumen de negocios, entonces se requiere indicar el período y la fecha con la que se debe emitir el certificado.
Paso 3
Una solicitud por escrito debe estar certificada con el sello de la organización y la firma de una persona autorizada, luego asignar un número saliente y enviarlo al banco ya sea por correo o entregarlo personalmente. Para los emprendedores que trabajan sin sello, una firma es suficiente. Un empleado bancario, al recibir una solicitud, la registra en el diario de correspondencia recibida, asigna un número entrante y lo transfiere al especialista responsable de trabajar con personas jurídicas y empresarios individuales. Basado en la solicitud, este último prepara un certificado dentro de 1-3 días. Sin embargo, el banco cobra tarifas adicionales por este tipo de servicio.
Paso 4
Una persona autorizada también debe recibir un certificado confeccionado en el banco debido a que está elaborado en 2 copias y el cliente debe poner su firma, la fecha de recepción y el sello de la organización en la copia del banco.
