Cómo Crear Tu Propio Banco

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Cómo Crear Tu Propio Banco
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Anonim

En la actualidad, es muy, muy difícil abrir un nuevo banco comercial y existen razones objetivas para ello. En primer lugar, ya se han creado muchos bancos que un residente de una gran ciudad puede notar a simple vista, y la competencia en esta área es excelente. En segundo lugar, los requisitos del Banco Central, que deben cumplir aquellos que deseen crear una nueva organización crediticia, se han vuelto recientemente especialmente estrictos. Pero, a pesar de estas circunstancias, la vía oficial para registrar un banco existe y está abierta a quienes lo deseen.

Cómo crear tu propio banco
Cómo crear tu propio banco

Es necesario

  • Capital social de 5 millones de euros
  • Memorando de asociación (LLC, OJSC, CJSC), estatuto y plan comercial del banco
  • Área correspondiente a los requisitos de locales para entidades de crédito
  • Candidatos a los puestos de altos directivos del banco

Instrucciones

Paso 1

Evalúe sus capacidades objetivamente y responda la pregunta de si el procedimiento de registro resultará una pérdida de tiempo y dinero para usted. Debe asegurarse de que usted y sus socios (cofundadores) tienen los fondos necesarios para pagar el capital social, y son equivalentes a la cantidad de cinco millones de euros. La segunda condición entre las más importantes es que todos los fundadores (tanto personas físicas como jurídicas) no solo deben tener buena reputación (no tener antecedentes penales por delitos económicos, cumplimiento de obligaciones presupuestarias), sino también documentarlo. También es necesario confirmar el origen legal de los fondos que integran el capital autorizado.

Paso 2

Decida, si cree que todavía tiene tales oportunidades, qué forma organizativa y jurídica tendrá su entidad de crédito. Puede ser una sociedad anónima (abierta o cerrada) o una sociedad de responsabilidad limitada. Luego elija un nombre para el nuevo banco comercial, firme el memorando de asociación con sus socios, desarrolle el estatuto y el plan de negocios del banco.

Paso 3

Ahora continúe con el procedimiento de registro, presente una solicitud apropiada a la oficina local del Banco Central, adjuntando un paquete de documentos obligatorios. Entre ellos, el memorando de asociación, estatuto, plan de negocios, documentos que contienen información sobre los fundadores y futuros gerentes del banco, documentos que confirman los derechos de uso de las instalaciones en las que se ubicará el banco y que confirmen su cumplimiento de todos los requisitos para locales para entidades de crédito. Además, deberá pagar una tarifa estatal y una tarifa de licencia, y los documentos que confirmen su pago también deben enviarse junto con la solicitud.

Paso 4

Pague el capital autorizado del banco en su totalidad antes de que haya transcurrido un mes después del registro de la organización en el registro estatal de entidades legales (los fundadores son informados del hecho del registro por parte de las autoridades del Banco Central). Luego presente a las autoridades del Banco Central los documentos de pago que confirmen el hecho del pago total. Después de pasar el procedimiento de registro estatal y obtener una licencia, las actividades del banco se consideran legales.

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