El registro de una agencia de crédito, como cualquier otra institución de crédito, se realiza en estricto cumplimiento de las leyes federales "Sobre bancos y actividades bancarias" y "Sobre el registro estatal de personas jurídicas y empresarios individuales". Además, las actividades bancarias deben realizarse sobre la base de una licencia.
Instrucciones
Paso 1
Para abrir una agencia de crédito, solicite una licencia, un permiso especial emitido por el Banco Central de la Federación de Rusia. Además de las leyes mencionadas, estudie de antemano las instrucciones del Banco de Rusia "Sobre el procedimiento para la adopción por parte del Banco de Rusia de una decisión sobre el registro estatal de instituciones de crédito y la emisión de licencias para operaciones bancarias".
Paso 2
Encuentre candidatos para los puestos de gerente y jefe de contabilidad. Se imponen mayores requisitos a sus calificaciones: deben tener una educación económica o jurídica especial superior y experiencia gerencial en una institución de crédito relacionada con la implementación de operaciones bancarias. Dicha experiencia debe ser de al menos un año. En ausencia de educación especial, los requisitos de antigüedad en el servicio se incrementan a dos años. Además, tanto el gerente como el jefe de contabilidad no deben tener antecedentes penales y su reputación comercial debe ser impecable.
Paso 3
Los fundadores de la agencia de crédito también tienen altos requisitos de reputación. Deben gozar de solidez financiera y la duración de su actividad en este ámbito debe ser de al menos tres años. El capital mínimo autorizado para una entidad de crédito no bancaria recién registrada es de 500 miles de euros. Si existe tal cantidad y se cumplen otras condiciones, escriba una solicitud y una solicitud de registro y emisión de una licencia para el registro estatal de una institución de crédito a la sucursal territorial del Banco Central de la Federación de Rusia en el lugar del presunto ubicación de la agencia de crédito.
Paso 4
De acuerdo con el Cap. 3 Instrucciones del Banco Central, adjuntar información sobre los fundadores, capital autorizado y documentos que confirmen las fuentes de origen de estos fondos a la solicitud y petición. Además, el paquete de documentos necesarios debe incluir un plan de negocios y un certificado de propiedad del local donde se ubicará la agencia. En su ausencia, un contrato de arrendamiento. No olvide adjuntar los documentos legales, el memorando de asociación, los cuestionarios para la candidatura del jefe y el jefe de contabilidad, un recibo de pago de la tarifa estatal para el registro y la emisión de la licencia.
