Un informante bancario es una persona física o jurídica que tiene acceso a información confidencial. Las disposiciones especiales introducen restricciones que están protegidas por las leyes de nuestro país. Si se violan las reglas, las personas pueden ser sometidas a responsabilidad penal o administrativa.
La información privilegiada del banco se traduce del inglés como "inside". Esta es una persona con un beneficio, que actúa en sus propios intereses. Puede obtener directa o indirectamente cualquier información confidencial utilizando su cargo oficial. La información obtenida se puede utilizar tanto para obtener privilegios tanto en el propio banco como fuera de él.
Los iniciados son:
- empleados de una institución financiera;
- accionistas;
- accionistas;
- miembros de la Junta Directiva;
- miembros de la comisión de auditoría;
- agencias de noticias;
- otras personas que influyen en la participación del capital.
A menudo, las personas cercanas de las categorías anteriores también se conocen como personas con información privilegiada, que pueden recibir y usar información a su propia discreción.
No incluye información privilegiada que esté disponible para un número ilimitado de personas, así como información obtenida sobre la base de información de investigación disponible públicamente. Este último está representado por actividades de previsión, evaluación y recomendaciones.
De forma gratuita, las autoridades estatales proporcionan información que contiene información confidencial a pedido. Este último debe estar firmado por una persona autorizada, indicar el propósito de la divulgación de la información y el momento de su provisión.
Peculiaridades de la interacción de los bancos con información privilegiada
Cada institución financiera tiene su propia lista de información privilegiada. Suele incluir información:
- sobre la convocatoria y celebración de junta de accionistas;
- el orden del día de la reunión del Consejo de Supervisión;
- terminación anticipada de los poderes del órgano ejecutivo único;
- celebración de reuniones extraordinarias;
- el surgimiento de organizaciones controladas;
- pedidos de clientes en relación con transacciones y contratos, etc.
Cada banco elabora una lista de personas con información privilegiada. Después de eso, se imponen restricciones a esas personas. Si se violan, es posible la responsabilidad penal y administrativa.
Usar el sistema de notificación cuando se trabaja con información privilegiada
Dichos ciudadanos, cuando utilizan instrumentos financieros, para obtener ganancias, deben enviar una notificación al Banco de Rusia dentro de los 10 días. La razón de esto puede ser tanto un requisito como una orden de una institución financiera específica o del Banco de Rusia.
En una notificación, puede informar varias transacciones a la vez. Si el soporte de papel consta de varias hojas, cada una de ellas deberá estar encuadernada y numerada. Un ciudadano firma cada página antes de enviar el papel oficial.
Los iniciados pueden ser no solo personas físicas, sino también entidades legales. En este caso, el documento está respaldado por un sello, certificado con la firma de una persona autorizada.
Procedimiento de acceso a la información
El acceso a dicha información solo está permitido a las personas designadas en una lista especial. Por lo general, los contratos laborales y de derecho civil se celebran con dichos ciudadanos. Las reglas para el uso de la información y las restricciones se pueden especificar en descripciones de puestos o acuerdos adicionales.
El control sobre el cumplimiento de las reglas indicadas se confía a departamentos especiales de seguridad de tecnología de la información. Vigilan el cumplimiento del régimen de confidencialidad establecido, toman medidas destinadas a ocultar cierta información del acceso a una amplia gama de personas.
El banco es responsable de brindar las condiciones técnicas y organizativas necesarias para el cumplimiento del régimen. Al mismo tiempo, puede realizar procedimientos especiales destinados a proteger la información. Estos incluyen protección técnica, restricción de acceso para personas no autorizadas, protección de lugares de trabajo de especialistas y áreas en las que se almacenan documentos.
En conclusión, observamos: a veces, una persona accede accidentalmente a información privilegiada. En este caso, debe dejar de familiarizarse con él, tomar todas las medidas posibles para mantenerlo confidencial.
