La mayoría de los préstamos otorgados por los bancos a las personas jurídicas se otorgan para pagar obligaciones específicas. Por lo tanto, después de la transacción por la que se recibió el préstamo, es necesario contabilizar el gasto de fondos específico.
Es necesario
- - acuerdos (contratos);
- - órdenes de pago;
- - cuentas;
- - facturas;
- - cartas de porte;
- - certificados de aceptación;
- - actos de trabajo realizados;
- - balances, etc.
Instrucciones
Paso 1
El propósito de los préstamos es controlado por los empleados del banco que llevan el archivo de crédito. Como regla general, incluso en el proceso de considerar una solicitud de préstamo, se requiere que un prestatario potencial indique la dirección de gasto de los recursos crediticios, es decir, que presente al banco un acuerdo o contrato en virtud del cual se realizarán los pagos. Al realizar un pago, el oficial de préstamos monitorea el cumplimiento de los detalles especificados en el acuerdo y en la orden de pago, que es el primer paso para verificar el uso previsto del préstamo.
Paso 2
Otras acciones del prestatario son transferir al banco los documentos que confirman el cumplimiento de las obligaciones en virtud del contrato por parte de la segunda parte: recepción de activos fijos, recepción de bienes, ejecución de obras y servicios y otros fines para los que se emitió el préstamo.
Paso 3
En particular, si ha recibido un préstamo para la compra de un envío de bienes, activos fijos, materias primas e insumos, prepare fotocopias de contratos con proveedores, facturas, facturas o certificados de aceptación, y también imprima el balance de la cuenta desde el programa de contabilidad, en el que se capitalizaron los objetos adquiridos. Para informar sobre los recursos crediticios destinados al pago de obras y servicios, necesitará un contrato, factura o factura del contratista, así como certificados de aceptación de la obra realizada.
Paso 4
Parte de los préstamos se otorga para reponer capital de trabajo. En este caso, como regla general, se permite gastar dinero para cualquier propósito estipulado por la carta y garantizar las actividades de la empresa: pago de salarios, pagos de alquiler y servicios públicos, pago de deudas al presupuesto, etc., excepto la devolución de préstamos y créditos. Para confirmar dichos gastos, presente al banco los resúmenes de nómina y nómina, órdenes de pago de impuestos y tasas, facturas de alquiler y servicios públicos, etc.
Paso 5
Como regla general, deben certificarse fotocopias de documentos sobre el uso previsto de los fondos de crédito. Marque todas las hojas de papel con “La copia es correcta” a mano o con un sello, firme con el director de la empresa y coloque el sello. Si se ha celebrado un acuerdo con el banco sobre la gestión de documentos electrónicos y el uso de firmas digitales, envíe los documentos en formato escaneado.
