Para abrir una institución de crédito (institución de crédito bancaria o no bancaria), debe tener un fuerte deseo, un capital autorizado decente y un historial crediticio claro como el cristal. ¿Qué más se requiere para abrir un KO?
Es necesario
- Recopile documentos para el registro estatal de una institución de crédito en el Banco de Rusia, así como para obtener una licencia adecuada para operaciones bancarias. La lista de documentos incluye:
- - solicitud;
- - Memorando y estatutos de la organización que va a abrir;
- - el acta original de la reunión de los fundadores de la organización, que debe incluir información sobre la adopción del estatuto y una lista de candidatos para los puestos de directores (incluido el jefe de contabilidad);
- - copias certificadas de certificados de registro de fundadores (personas jurídicas);
- - informes de auditoría sobre el bienestar financiero de los fundadores (copias certificadas);
- - certificados de ausencia de deudas y obligaciones con las autoridades fiscales de todos los niveles durante los últimos 3 años (copias certificadas);
- - declaraciones de ingresos de los fundadores (personas físicas), certificadas por las autoridades fiscales (copias certificadas);
- - cuestionarios que contienen información completa sobre los candidatos a puestos (educación, experiencia laboral).
Instrucciones
Paso 1
Después de la presentación de estos documentos, debe emitir una confirmación por escrito de su recepción en el Banco de Rusia. Dentro de los seis meses a partir de la fecha de presentación de los documentos, debe recibir una resolución sobre la decisión (no deben pasar más de 3 días desde el momento de su adopción). Realiza una reunión de fundadores para obtener una resolución, redactar una nueva o hacer ajustes al antiguo plan de trabajo de tu KO.
Paso 2
En el plazo de un mes, realice el pago completo del capital autorizado, anunciado por usted, a la cuenta que le abrió el Banco de Rusia (en caso de abrir un CR no bancario, se abre una cuenta corresponsal). Obtenga un certificado de registro estatal de KO.
Paso 3
Presentar al Banco de Rusia documentos que confirmen el pago total del capital autorizado. Después de 3 días, recibirá una licencia bancaria del Banco de Rusia (si se toma una decisión positiva).
Paso 4
Digamos que hay cambios de personal en tu KO. Luego, dentro de las 2 semanas posteriores a la fecha de los cambios en la composición de los funcionarios, informe al Banco de Rusia al respecto y bríndeles una nueva lista con la aplicación de cuestionarios. Dentro de un mes, el Banco de Rusia debe notificarle su decisión.
