Cuando se utiliza un sistema de liquidación que no es en efectivo, pueden surgir situaciones en las que los fondos se envíen al destinatario incorrecto. Si esto le sucedió, no se enoje, porque podrá devolver el monto transferido.
Instrucciones
Paso 1
Digamos que transfirió fondos a través de un cajero automático. Después de ingresar todos los datos, de repente descubre un error en la cuenta actual del destinatario. En este caso, llame inmediatamente al centro de llamadas, puede ver su número de teléfono en el cajero automático. Explique toda la situación y solicite no realizar un pago.
Paso 2
Después de eso, vaya al banco de servicio. Aquí debe escribir una declaración dirigida al jefe del departamento. En el documento, indique la fecha y monto del pago, así como la dirección del cajero automático. Adjunte una copia del recibo a su solicitud. Si el pago no logró salir, se le devolverá el dinero en un plazo de 30 días.
Paso 3
Bueno, ¿y si se realiza el pago y el destinatario no quiere devolverlo? En este caso, debe acudir a los tribunales. Escriba su reclamo y adjunte un recibo. Si la decisión es a su favor, el destinatario simplemente tendrá que devolver los fondos.
Paso 4
Si es una persona jurídica, puede devolver el importe transferido de diferentes formas. Digamos que ha enviado una orden de pago al cajero. Después de eso, la contraparte lo llama y le dice que sus datos bancarios han cambiado. En este caso, debe llamar a su banco. Si la orden de pago no se ha contabilizado, es posible que el cajero simplemente no la emita.
Paso 5
Bueno, si el pago se realizó con detalles inexistentes, asegúrese de que el dinero se devuelva dentro de los 10 días. Si desea acelerar el proceso, escriba una solicitud dirigida al jefe del departamento de servicio de la entidad jurídica.
Paso 6
Puede surgir otra situación. Digamos que transfirió una cierta cantidad al proveedor equivocado. En este caso, puede ponerse en contacto con el responsable de esa empresa y solicitar la devolución de la transferencia errónea, mientras que en la orden de pago su contador debe indicar sobre la base que el monto transferido es un reembolso.
