Las actividades bancarias siempre han estado estrictamente reguladas por el estado. Por lo tanto, la legislación estableció un procedimiento especial para el registro de bancos. Lo lleva a cabo el Banco de Rusia. Además del registro, el banco deberá obtener una serie de licencias para sus actividades.
Es necesario
- Para el registro estatal de un banco y obtener una licencia para realizar operaciones bancarias, necesitará:
- 1. solicitud de registro estatal en el formulario aprobado;
- 2. el estatuto del banco;
- 3. plan de negocios;
- 4. Acta de la junta general de participantes, que contenga una decisión sobre el establecimiento del banco, la aprobación de su nombre, etc.;
- 5. documentos que confirmen el pago de la tasa de registro estatal;
- 6. documentos sobre los fundadores del banco;
- 7. documentos que acrediten el derecho al local que ocupará el banco (contrato de arrendamiento, por ejemplo);
- 8. documentos para el registro de la primera emisión de acciones bancarias, si se crea en forma de JSC o JSC.
- En algunos casos, es posible que se requieran otros documentos.
Instrucciones
Paso 1
El banco debe crearse en forma de empresa comercial: una sociedad anónima (OJSC, CJSC) o una sociedad de responsabilidad limitada (LLC). Tanto las personas físicas como las personas jurídicas pueden establecer un banco. Al mismo tiempo, dentro de los tres años posteriores al establecimiento del banco, no tienen derecho a retirarse de la composición de sus participantes (accionistas).
Paso 2
Los documentos necesarios para registrar un banco se envían a la oficina territorial del Banco de Rusia en la ubicación del futuro banco. Se proporcionan en dos copias (con algunas excepciones, el estatuto se proporciona en cuatro copias, las actas y los cuestionarios de los gerentes, en tres). Sin embargo, antes de presentarlos, es necesario enviar una solicitud a la oficina territorial sobre la posibilidad de utilizar el nombre seleccionado del banco. La oficina territorial debe responder a esta solicitud dentro de los cinco días hábiles. Solo después de dicha respuesta se pueden presentar los documentos. Los documentos se revisan en un plazo de tres meses.
Paso 3
Si la oficina territorial del Banco de Rusia no está satisfecha con los documentos presentados, puede enviar sus comentarios sobre los documentos. Esto permitirá a los fundadores del banco realizar ajustes en los documentos. Si no hay comentarios sobre los documentos, se envía una opinión positiva sobre esto con los documentos al Banco de Rusia, al Departamento de actividades de concesión de licencias y rehabilitación financiera de las instituciones de crédito del Banco de Rusia. En seis meses, el Banco de Rusia considera la solicitud y los documentos verificados por la oficina regional y su conclusión. Si toma una decisión positiva, envía las solicitudes correspondientes para el registro del banco a la autoridad de registro (oficina de impuestos) y sobre el registro de la primera emisión de acciones.
Paso 4
La base para la emisión de licencias al banco es el pago del cien por ciento de su capital autorizado. Los siguientes tipos de licencias se pueden emitir al banco:
1. realizar operaciones bancarias con fondos en rublos;
2. realizar operaciones bancarias con fondos en moneda extranjera;
3. atraer depósitos y colocar metales preciosos;
4. atraer depósitos de particulares en rublos o moneda extranjera.
Para obtener una licencia, debe enviar una solicitud a la oficina territorial del Banco de Rusia.
Paso 5
El monto mínimo del capital autorizado de un banco el día de la presentación de una solicitud para su registro estatal y la emisión de una licencia para realizar operaciones bancarias se establece en 180 millones de rublos. Las contribuciones al capital autorizado de un banco pueden ser dinero, un edificio en el que se ubicará el banco, cajeros automáticos y terminales y otra propiedad similar.
