Los productos bancarios son talonarios de cheques, acuerdos escritos, contratos, bonos. Se utilizan para ayudar a personas y empresas a encontrar soluciones a problemas financieros. El banco actúa como intermediario financiero en el proceso de canje de un producto por pago. Descubra la mejor forma de presentar sus productos a sus clientes.
Es necesario
- - Producto bancario;
- - una encuesta financiera a los consumidores.
Instrucciones
Paso 1
Explore la mayor cantidad de información posible sobre el producto. Es importante saber cuáles tienes disponibles, sus limitaciones (tanto legales como financieras) y sus principales características. Desarrolle su acercamiento a las especificidades de la oferta de productos de cada banco para elegir el tipo de cliente más adecuado para ello.
Paso 2
Organice una encuesta a los clientes para identificar sus necesidades. Mire su capacidad de pago. Pregunte cuánto tiempo van a usar el producto y cuánto esperan beneficiarse de él. Descubra qué riesgos están dispuestos a asumir los clientes. ¿Están preparados para un aumento de ingresos con un posible riesgo o son más importantes para la fiabilidad de la transacción?
Paso 3
Haga coincidir las necesidades del cliente con productos bancarios adecuados. Cualquier banco persigue tanto los intereses personales como los intereses del cliente. Céntrese en los beneficios de ciertos grupos de bienes, valores y obligaciones para diferentes consumidores. Por ejemplo, un jubilado estaría más interesado en un producto de renta fija que en una propuesta con un cálculo de beneficio variable y complejo.
Paso 4
Proporcione a los clientes al menos dos opciones de productos bancarios diferentes. Muestre la diferencia entre los flujos de efectivo en términos de anticipos o inversiones y su rendimiento junto con los ingresos. Explique el momento del producto y luego deje que el cliente haga preguntas.
Paso 5
Recomiende el producto final de su elección al cliente y explique los pasos que debe seguir para comprar, así como la cantidad de tiempo que tomará completar la transacción. Manejar adecuadamente la venta de un producto o servicio. Comuníquese con su abogado para certificar los documentos de venta del producto bancario y envíe una copia al comprador.
