Para lograr el bienestar financiero y la libertad, debe elaborar un plan financiero personal para el año. Este documento debe reflejar la situación actual, las metas financieras y un plan para lograrlas. Solo si define estas disposiciones por sí mismo, puede resolver problemas financieros y aumentar su capital.
Instrucciones
Paso 1
Defina metas financieras. Deben reflejar sus deseos y aspiraciones para el próximo año. Es necesario formular estas disposiciones de manera específica, clara y decidida. Una vez formulados estos objetivos, determinará la mayoría de los elementos de los costos futuros del plan financiero.
Paso 2
Analice su situación financiera actual. Como resultado, se debe redactar un documento que se asemeje a la contabilidad de una gran empresa. Muchas personas no piensan en cuánto gastan en las necesidades diarias, que consisten en gastos de viaje, compras, entretenimiento, medicinas y más.
Paso 3
Realice un cálculo específico de sus gastos para todos los artículos. Después de eso, evalúe la posición de sus activos, que consisten en aquellos que generan ingresos y no generan ingresos. Como resultado, se debe elaborar una tabla, que indique la cantidad de ingresos y gastos mensuales, activos y pasivos.
Paso 4
Cuida la protección. Primero, debe comenzar con un seguro que lo mantendrá a usted y a sus seres queridos a salvo de riesgos imprevistos. En segundo lugar, cree una reserva de efectivo, cuyo monto debería permitirle a su familia vivir cómodamente durante 3-5 meses. Esto le permitirá asegurarlo en caso de pérdida de empleo u otras circunstancias de disminución de ingresos. En tercer lugar, participe en el programa de pensiones, organizado por diversas organizaciones de crédito y fuera del presupuesto.
Paso 5
Calcule cuántos ingresos puede gastar en inversiones. Esto le permitirá recibir ingresos adicionales y mejorar su propio bienestar. Para las inversiones, puede utilizar los fondos excedentes al final del mes o deducir un cierto porcentaje de los ingresos cada mes.
Paso 6
Formular una estrategia, elegir herramientas y elaborar un plan financiero para el año. En resumen, determinará la cantidad de capital inicial para el año, organizaciones de servicios y bancos seleccionados, así como sus programas de inversión y ahorro. Al final, se deben tener en cuenta todos los posibles riesgos.
