Tener un documento que refleje sus objetivos, un plan de acción específico para alcanzarlos y su situación financiera actual es un requisito previo para lograr la independencia financiera personal. Solo aprendiendo a administrar sus finanzas, puede lograr el resultado deseado.
Instrucciones
Paso 1
Una declaración clara de objetivos.
Para elaborar un plan financiero personal que refleje su actitud hacia el dinero, debe darse cuenta y sentir claramente la realidad de sus deseos. Los deseos abstractos con redacción general no son suficientes. Para implementar el plan, se requiere un establecimiento específico de metas. Distribuya las tareas que planea resolver en los próximos diez años.
Paso 2
Analice su situación financiera actual.
Haga un balance de gastos e ingresos, intente reflejar cada artículo con precisión; el éxito de su pronóstico depende de ello. Comience con los gastos: enumere todos los gastos, independientemente de la cantidad pagada. A continuación, evalúe lo que tiene: qué le genera ingresos mensuales, qué cantidades están "congeladas" (aunque pueden generar ingresos adicionales), qué propiedad toma dinero y genera pérdidas. Presente los datos en forma de tabla, para que pueda evaluar visualmente la imagen completa, analizar y corregir las debilidades.
Paso 3
Crea una reserva financiera personal.
Calcule el mínimo requerido para una existencia normal durante seis meses. Esta reserva le aportará confianza y se convertirá en una sólida ayuda en caso de pérdida del empleo, discapacidad y otras circunstancias que puedan provocar un cambio en el ritmo de vida habitual. Asegure su vida: se protegerá a sí mismo y a sus seres queridos de algunos riesgos.
Paso 4
Considere la mejor forma de acumular fondos de jubilación.
Paso 5
Determine la cantidad mensual que está dispuesto a reservar para la acumulación de capital.
Paso 6
El cálculo del monto debe realizarse en función de los ingresos y gastos actuales (5-10%). Determinar los instrumentos financieros óptimos para ahorrar.
Paso 7
Recopile información sobre bancos, fondos mutuos, métodos de inversión. Analice todas las opciones posibles para sus objetivos y tome una decisión informada. Puede elaborar un plan financiero personal usted mismo o buscar la ayuda de un especialista en inversiones.
