La legislación rusa tiene ciertos requisitos y restricciones para abrir y usar cuentas en otros países. En este sentido, antes de comunicarse con un banco extranjero, vale la pena conocer todos los matices del procedimiento para abrir una cuenta para residentes de la Federación de Rusia.
Instrucciones
Paso 1
Estudie la Instrucción N ° 100-I del Banco de la Federación de Rusia del 29 de agosto de 2001 "Sobre las cuentas de las personas físicas residentes en los bancos fuera de la Federación de Rusia". Establece que es posible abrir una cuenta solo en un banco extranjero ubicado en un país miembro de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) o de la Comisión Financiera Especial sobre Problemas de Lavado de Capitales "GAFI". Estas organizaciones están llamadas a combatir las transferencias de fondos recibidos ilegalmente.
Paso 2
Seleccione el banco extranjero en el que desea abrir una cuenta. Envíe una solicitud por teléfono o correo electrónico con una solicitud para enviarle una lista de documentos necesarios para esta operación. Además, debe tener pasaportes extranjeros y rusos válidos.
Paso 3
Complete el formulario y la solicitud. Proporcione información detallada sobre usted, fuentes de ingresos, lugar de residencia y propósito de abrir una cuenta. El cuestionario también le pedirá que describa sus preferencias personales de inversión. Especifique la lista de servicios que desea utilizar, el monto de la inversión y el plazo de uso, así como la experiencia en el trabajo con inversiones financieras.
Paso 4
Envíe todos los documentos necesarios al banco por correo electrónico. En algunos casos, deberá presentarse en persona, por ejemplo, si desea recibir una tarjeta de pago en la cuenta. Reciba la confirmación de la apertura de una cuenta bancaria y los detalles para transferir fondos. Tenga en cuenta que las transferencias solo se pueden realizar después de informar a la oficina de impuestos.
Paso 5
Notifique a la oficina de impuestos de su lugar de residencia sobre la apertura de una cuenta en el extranjero. La notificación se redacta en un formulario especial por duplicado y se envía en el plazo de un mes a partir de la fecha de apertura de la cuenta. La verificación de la autenticidad de la información especificada demora aproximadamente cinco días, después de los cuales recibirá una copia de la carta con una marca especial. Solo la presencia de este permiso le permite transferir fondos legalmente a cuentas extranjeras.
