Cada vez es más fácil obtener un préstamo de un banco; las organizaciones bancarias están felices de otorgar préstamos a la población. Esto favorece a los estafadores que utilizan varios métodos para obtener dinero.
No pierdas tu pasaporte
Si alguna vez descubrió que su pasaporte ha desaparecido en algún lugar, comuníquese de inmediato con la oficina de pasaportes con una declaración sobre la pérdida. No pierda el tiempo: existe el peligro de que se le emita un préstamo, que tendrá que reembolsar. Los estafadores no necesitan hacer nada especial para esto, tienen muchas formas en su arsenal. Se puede emitir un préstamo al consumidor, una tarjeta de crédito o un préstamo en efectivo en su pasaporte.
Pequeñas cantidades
¿Por qué está pasando esto? Todo es muy sencillo. Los empleados del banco deben verificar la foto del pasaporte con el cliente frente a él. Pero a menudo esto simplemente no sucede, especialmente cuando los préstamos no se emiten en el propio banco, sino en pequeñas oficinas de representación. Los gestores de crédito reciben una determinada remuneración por cada préstamo aprobado, por lo que se olvidan de algunos puntos de las instrucciones. Y si el rostro en el pasaporte es incluso ligeramente similar al rostro del estafador, entonces solicita un préstamo con aún más confianza. Además, algunos estafadores pegan su fotografía en su pasaporte. Los gerentes ni siquiera sospechan que están siendo engañados. Tales situaciones ocurren en el caso de un préstamo para bienes o pequeñas cantidades en organizaciones de microfinanzas. Es fácil obtener una tarjeta de crédito del pasaporte de otra persona. El esquema de trabajo de los delincuentes es el mismo. Se pueden redactar dos o tres contratos de préstamo para un pasaporte.
Colusión con un empleado bancario
Obtener un gran préstamo de un banco serio es una tarea más difícil. Para hacer esto, debe tener una apariencia idéntica a la del documento e interceptar las llamadas de los empleados del banco al trabajo, al hogar y a los familiares del titular del pasaporte. Por supuesto, en teoría, el engaño es posible, pero es prácticamente impracticable. Si surgen sospechas, el personal de seguridad realiza un control minucioso, durante el cual pueden llamar a todos los números de teléfono del cliente y sus familiares o reunirse con él en persona.
Pero si el defraudador está en connivencia con los empleados del banco, resulta más fácil obtener un préstamo con el pasaporte de otra persona. Solo un empleado del banco trabaja con el cliente que solicitó un préstamo. Después de verificar el pasaporte, lo devuelve y envía copias al archivo. Aquí existe el peligro de que tome copias del documento de una persona no autorizada. Sin embargo, estos casos son extremadamente raros debido a la buena organización del control y la seguridad en el sistema bancario. En cualquier caso, no hay necesidad de perder la vigilancia.
