El sector bancario y todo lo relacionado con el dinero requiere rigor y adherencia a los detalles. Sin los campos correctamente llenados en los documentos, es imposible recibir el pago. Por lo tanto, la capacidad para manejar los requisitos se vuelve relevante.
No cometer errores
Estrictamente hablando, los requisitos son una forma de identificación humana. TIN, cuentas bancarias, detalles de pago de propietarios de empresas privadas y grandes organizaciones: estos son los detalles. Pero en un caso u otro, su finalidad y forma de uso son diferentes.
Los requisitos son necesarios para la transparencia de la transacción y la confianza mutua de las partes involucradas en la misma. Ningún sistema de pago emitirá un límite de confianza sin datos de pago auténticos.
Para quien
Esto es especialmente cierto en el caso de los empresarios individuales (IE) que no son tan conocidos como los bancos, las grandes empresas, etc. Con la ayuda de los requisitos, se realiza una verificación rápida de la información sobre el emprendedor, y sin ellos, el negocio se vuelve ilegal.
Será imposible llevar a cabo su negocio con éxito, porque ningún cliente potencial quiere participar en una transacción que le parezca dudosa.
Veamos ejemplos específicos
Los datos bancarios de una persona asumen la presencia de datos obligatorios sobre el propietario de una cuenta bancaria o tarjeta:
-iniciales;
- Se requiere TIN, para pagos al presupuesto, se necesita un punto de control: el código de la razón para registrarse en el banco;
-número de la cuenta corriente;
- el nombre completo del banco del beneficiario y la dirección de la ubicación;
-BIK - código de identificación del banco en el que se abre la cuenta;
-cuenta correspondiente;
- para Ucrania, debe indicar el MFO - volumen de negocios entre sucursales.
En Ucrania, existe el concepto de cuenta de tránsito, a través del cual los pagos llegan directamente al banco, y el propósito del pago se considera el punto más importante. La mayoría de las empresas utilizan una cuenta de tránsito, a cuyas cuentas se transfieren los pagos de acuerdo con el código EDRPOU, el Registro Estatal Unificado de Empresas y Organizaciones de Ucrania.
Algunos bancos o sistemas de pago requieren que indique el propósito del pago y la información sobre el propietario de la tarjeta o cuenta que se debe reponer. También necesita una dirección legal o un lugar de registro real, que es lo mismo.
Para las empresas y los empresarios individuales, los detalles son generalmente los mismos, solo que difieren y se agregan algunas columnas.
Los datos bancarios son "conductores" de los pagos, que fijan su recibo, y los datos de una empresa o empresario individual son identificadores de la especialización de la actividad, la identidad del propietario y la ubicación.
Los últimos cinco puntos son únicos, comunes y obligatorios, sin los cuales ninguna entidad de crédito comenzará a tramitar transacciones financieras.
Por tanto, los requisitos son necesarios para que un individuo o empresa pueda entablar relaciones económicas adecuadas con las mismas personas u organizaciones, sujetos de actividad económica. Además de la presencia de los detalles en sí mismos, debe tener en cuenta su llenado correcto, sin el cual es imposible hablar de cálculos.
Además, el servicio de seguridad del banco puede bloquear la cuenta si los datos se envían incorrectamente.
