Un fondo mutuo de inversión (FOMIN) es una herramienta de inversión eficaz que los inversores privados pueden utilizar para aumentar su capital. Al elegir este instrumento financiero, cada inversor se guía por sus propias expectativas y objetivos, sin embargo, existen recomendaciones generales, tras las cuales el inversor puede elegir la mejor opción de inversión por sí mismo.
Instrucciones
Paso 1
La elección de un fondo de inversión mutuo comienza con el establecimiento de un objetivo de inversión. Determine el monto y la duración de la inversión. Por ejemplo, puede invertir una pequeña cantidad de dinero y por un período corto, en este caso la mejor opción sería un fondo mutuo abierto. Si está listo para invertir una cantidad significativa de dinero (más de 100 mil rublos) durante mucho tiempo, entonces es mejor elegir un fondo mutuo cerrado o de intervalo. Recuerde que cuanto mayor sea el retorno de la inversión, mayor será el riesgo de inversión. Los fondos de renta variable y los fondos indexados se consideran los más riesgosos, pero estos instrumentos de inversión pueden brindar los mayores rendimientos a sus accionistas. Los fondos de inversión mixtos brindan una rentabilidad promedio con un nivel de riesgo moderado, dichos fondos diversifican la cartera de inversiones e invierten los fondos de los accionistas en instrumentos financieros con diferentes niveles de riesgo. Los fondos de bonos proporcionan los rendimientos más bajos al nivel de riesgo más bajo.
Paso 2
Una vez que haya definido sus objetivos y estrategia de inversión y haya elegido el tipo de fondo, debe elegir una empresa de gestión confiable. Una sociedad de gestión puede trabajar con varios fondos, su tarea es colocar con éxito los fondos de los inversores en varios instrumentos financieros. La confiabilidad del fondo depende de la confiabilidad de la empresa, por lo que solo aquellas organizaciones que han estado trabajando en esta área durante al menos 5 años deben confiar en sus fondos.
Paso 3
Al elegir un fondo específico, debe prestar atención a la rentabilidad. Este indicador permite solo una evaluación superficial de la efectividad del fondo, sin embargo, un inversionista novato =, por regla general, se enfoca en él. Para tomar la decisión correcta, analice la dinámica del cambio de valor de la acción durante varios años y compárela con la dinámica de los índices bursátiles.
Paso 4
Para una evaluación profunda del funcionamiento de un fondo mutuo, también puede utilizar indicadores analíticos. Las calificaciones de los fondos mutuos se basan en tres razones principales. El coeficiente Alpha muestra el rendimiento medio de la cartera de valores del fondo, que se compara con el rendimiento de la cartera de inversión de referencia. El valor de un determinado índice bursátil se puede tomar como estándar. Si este coeficiente tiene un valor positivo, entonces el rendimiento promedio del fondo durante un período determinado excedió el rendimiento del índice, por lo tanto, la gestión del fondo fue eficaz. El coeficiente Beta refleja la influencia del mercado en la rentabilidad del fondo. Cuanto mayor sea este indicador, mayor será la influencia del mercado en el fondo y mayor será el riesgo de la cartera de inversiones del fondo. Sharpe Ratio le permite evaluar la eficacia de la gestión de riesgos. Cuanto más alta sea esta relación, mayor será la rentabilidad del fondo que supere el riesgo. Un valor negativo del índice de Sharpe indica una gestión de fondos ineficaz.
Paso 5
El valor de estos indicadores analíticos es calculado por expertos sobre la base de datos estadísticos, pero cualquier inversor privado puede encontrar en el dominio público las calificaciones de los fondos mutuos que indican estos coeficientes.
