Al realizar pagos que no son en efectivo, las transferencias de fondos mediante órdenes de pago se utilizan con mayor frecuencia. Se redactan en formularios unificados y se transfieren al banco para su ejecución dentro del plazo establecido por el contrato de cuenta bancaria y la ley. Hay varias formas de enviar órdenes de pago al banco.
Instrucciones
Paso 1
Durante décadas, el dinero se transfirió utilizando documentos de pago que se enviaron al banco de servicio en forma impresa. Al principio, se imprimieron en formas tipográficas utilizando una máquina de escribir, y con la llegada de las computadoras, comenzaron a formarse en un programa de contabilidad, se imprimieron bajo una copia al carbón en una matriz y luego en una impresora láser. Hoy en día, este método no ha perdido su relevancia y todavía es ampliamente utilizado por muchas empresas.
Paso 2
Si prefiere el flujo de documentos en papel tradicional, prepare las órdenes de pago:
- cumplimentar respetando los requisitos de registro y comprobando la exactitud de los datos;
- imprimir en 2 copias: una para archivar en los documentos del día del banco, la otra para adjuntar al estado de cuenta corriente. Por lo general, no se requieren más copias, ya que la mayoría de los bancos utilizan formas electrónicas de intercambio de documentos;
- firmarlos a las personas a las que se les haya otorgado el derecho de la primera y segunda firmas, y colocar el sello de la empresa.
Paso 3
Transfiera las órdenes de pago ejecutadas al contador-operador del banco de servicio. Considere el marco de tiempo establecido para aceptar documentos: por ejemplo, los pedidos entregados antes de las 15.00 horas se pueden ejecutar el mismo día, y los aceptados después de las 15.00 horas, el siguiente.
Paso 4
La forma más moderna y cómoda de enviar órdenes de pago es su transmisión a través del sistema Cliente-Banca (Internet-Cliente, Internet-Banca, Telebanco, etc.). Para usarlo, debe celebrar un acuerdo con el banco, instalar software y realizar firmas digitales electrónicas (EDS) en medios extraíbles, en particular, tarjetas flash. Cada banco desarrolla un programa teniendo en cuenta sus propios requisitos de seguridad, pero en general, los principios de funcionamiento son similares.
Paso 5
Las órdenes de pago se pueden generar directamente en el sistema "Cliente-Banco". Para ello, abra la pestaña "Órdenes de pago", seleccione el elemento "Crear", complete los campos obligatorios y guarde el documento. También puede ejecutar primero las órdenes de pago en el programa de contabilidad y luego cargarlas en el "Cliente-Banco" a través del archivo de intercambio.
Paso 6
El siguiente paso es firmar los documentos creados utilizando el EDS de los empleados responsables indicados en la tarjeta con firmas de muestra. Inserte el medio extraíble con EDS en la entrada USB de la computadora, marque las órdenes de pago, seleccione el elemento apropiado en el menú y complete la primera y segunda firmas.
Paso 7
Preparar las órdenes firmadas para su envío, comprobar una vez más la veracidad de la ejecución y la correspondencia de los datos e iniciar una sesión de intercambio de documentos con el banco. Si hay suficiente cobertura de dinero, las órdenes de pago enviadas recibirán el estado "Aceptado".
