Cada empresa tiene derecho a quedarse con una cantidad limitada de efectivo. El límite se aplica al monto de los préstamos, las contribuciones asignadas, el producto de la venta de bienes y servicios. Las excepciones son las cantidades destinadas a sueldos, prestaciones sociales y becas, pero este dinero también puede guardarse en la caja por no más de tres días hábiles. Solo en las empresas del Extremo Norte y áreas equivalentes: 5 días hábiles. Este período incluye el día en que se recibe el dinero en el banco. Una vez vencidos estos términos, el dinero debe devolverse al banco.
Instrucciones
Paso 1
Para establecer el límite, proporcione al banco que atiende a su empresa una liquidación en la forma prescrita. Si su empresa tiene varias cuentas corrientes en diferentes bancos, comuníquese con el banco de su elección. Después de establecer el monto del límite para su empresa, debe notificar a todos los bancos en los que hay cuentas. El cálculo del límite se proporciona en dos copias. En cada copia, el banco indica el monto establecido del límite y el propósito de gastarlo en su organización. La cantidad especificada se puede retirar en efectivo de los ingresos recibidos en el cajero.
Paso 2
Al comienzo del cálculo, indique el nombre y número de cuenta de la organización, el nombre del banco. Para calcular los indicadores de límite, use la cantidad de ingresos durante 3 meses. Considere todo el dinero que llega al cajero: préstamos, recibos específicos y otros fondos, ya que al verificar el límite, el banco tiene en cuenta todo el monto en efectivo.
Paso 3
Divida la cantidad de ingresos durante tres meses por la cantidad de días hábiles en este período. Esto le permite determinar los ingresos diarios promedio y dividir por la cantidad de horas de trabajo, el promedio por hora.
Paso 4
Determine la cantidad de efectivo que se gasta en las necesidades del hogar, viajes y otros gastos, excluidos los salarios y las prestaciones sociales. Calcule el gasto diario promedio dividiendo la cantidad de gastos por la cantidad de días hábiles en un período determinado.
Paso 5
Determine e indique la fecha límite para los ingresos por encima del límite. El límite lo establece el banco en función de la distancia entre la empresa y el banco y de la posibilidad de cobro por la noche o solo una vez cada pocos días. El banco establece un límite en el que la empresa determinada puede trabajar en modo normal hasta el momento de la recaudación.
Paso 6
En las siguientes líneas del cálculo, indique el monto límite solicitado. Al querer protegerse contra gastos imprevistos, la empresa suele sobrestimar la cantidad solicitada del límite. Los bancos no evitan esto.
Paso 7
Más adelante en el cálculo, indique el propósito de gastar los ingresos en efectivo. Puede especificar - salario, beneficios sociales, compra de empaques, viajes y otros tipos de gastos a discreción de esta empresa.
Paso 8
Es posible obtener permiso para gastar el límite de efectivo solo si la empresa no tiene deuda en todos los niveles.
Paso 9
El llenado del cálculo del límite se completa anualmente. Por exceder el límite permisible, se prevén sistemas de multas y sanciones administrativas.
