A partir del 30 de junio de 2016, el Banco Central de la Federación de Rusia prevé completar el procedimiento de amnistía de capital, durante el cual se llevó a cabo la práctica de legalizar fondos de propiedad de ciudadanos. Pronto todos los bancos tendrán pleno derecho a decidir si otorgan depósitos a los ciudadanos o no. Por lo tanto, en el segundo semestre de 2016, todos los clientes enfrentarán dificultades para realizar transacciones con depósitos bancarios. Esto se aplica a personas físicas, jurídicas y empresarios individuales.
En 2016, se completará el procedimiento de amnistía de capital introducido por Vladimir Putin y destinado a aclarar ingresos dudosos.
El año pasado, el Banco de Rusia otorgó a las instituciones de crédito el derecho de controlar y verificar las fuentes de los fondos de sus depositantes, pero desde 2015, solo el Sberbank de la Federación de Rusia ha ejercido este derecho.
Los clientes no tendrán problemas para abrir un depósito en Sberbank, solo necesitan un pasaporte. Las dificultades comenzarán si el depositante desea realizar operaciones en su depósito por un monto de 1,5 millones de rublos, en particular, retirar o transferir fondos. En este caso, el depositante deberá presentar papeles que confirmen la legalidad de sus fondos (certificados de venta de propiedad, certificado 2-NDFL, documentos del departamento de contabilidad, etc.). Además, el estado aún no ha establecido una lista de ciertos documentos para confirmar el origen de los fondos, lo que significa que cada banco tiene derecho a exigir varios papeles a su discreción y decidir si permite o no las operaciones de depósito.
Hasta la fecha, con la introducción de tales innovaciones en el sector bancario, ya se han recibido quejas y descontento de los depositantes.
Otras organizaciones de crédito, a excepción de Sberbank, por ejemplo, Alfa-Bank y VTB24, aún no recurren al control y recopilación de información sobre las fuentes de los fondos de los clientes y no requieren certificados de legalización de ingresos al realizar transacciones con depósitos.
En cuanto al monto, la Ley Federal No. 115 del 7 de agosto de 2001 establece el control obligatorio sobre las transacciones por un monto de 600 mil rublos o más. o su equivalente en moneda extranjera. Además, cualquier monto está sujeto a control si existe una sospecha de su dudosa fuente de ingresos.
Ilya Yasinsky, subdirector del Departamento de Monitoreo Financiero y Control de Moneda del Banco Central de Rusia, dijo que después de la expiración de la amnistía de capital, los bancos deberán obtener la confirmación de la legalidad del dinero y la propiedad de sus clientes. Esto se aplica tanto a los nuevos depósitos como a los depósitos que ya estaban en cuentas bancarias antes del final de la amnistía.
